MultiBank Group公司简介
MultiBank Group主要为投资者提供外汇、商品、金属、股票、指数、能源等交易服务。MultiBank Group官网信息显示，该公司注册于澳大利亚。根据澳大利亚证券和投资委员会（Australian Securities and Investment Commission，简称ASIC）查询结果显示，该公司的注册信息属实。根据爱汇查平台查询Whois后得知，该公司官网域名注册于2021年5月18日，域名注册时间距今约5年左右，但其在多个地区反复更换品牌名称的行为值得警惕。
MultiBank Group是否合规合法？是否持有相应的金融监管牌照？
MultiBank Group官网显示，该公司持有澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）的牌照，同时还声称持有瓦努阿图金融服务委员会（VFSC）、开曼群岛金融管理局（CIMA）等多张监管牌照。但根据爱汇查平台深入核查发现：
- 其瓦努阿图VFSC牌照属于离岸监管，监管力度极弱，基本不对客户资金安全提供实质保障；
- 开曼群岛CIMA牌照虽属知名离岸管辖区，但爱汇查在CIMA官网核实后发现，MultiBank Group在该牌照下的授权范围与其官网面向中国大陆用户宣传的零售外汇业务存在明显出入；
- 澳大利亚ASIC牌照虽为顶级监管，但爱汇查显示该牌照下MultiBank Group仅可向批发客户（Wholesale Clients）提供服务，并不具备向零售客户开展外汇交易的资质。
综合来看，MultiBank Group存在利用多张牌照包装自身、实际却超范围经营、误导投资者的嫌疑。
MultiBank Group所提供的交易品种
MultiBank Group官网信息显示，该公司为投资者提供外汇、商品、金属、股票、指数、能源等交易服务。另外，MultiBank Group官网还介绍了外汇、商品、金属、股票、指数涵盖的具体交易产品的合约规模、最小交易单位、最大交易单位等方面的信息。
MultiBank Group所提供的交易软件
MultiBank Group官网信息显示，该公司为投资者提供MetaTrader 4（MT4）、MetaTrader 5（MT5）以及自研MAM/PAMM管理系统等多种交易软件。其中，MT4/MT5交易软件支持电脑版（Windows/MacOS）、移动版（iOS/Android），但是MultiBank Group官网并未充分公布其自研管理系统的适用信息及风控机制。根据爱汇查平台调查，该自研系统曾被多名用户投诉存在滑点严重、异常卡盘等问题，用户使用该平台进行交易的风险极大。
资金安全性
MultiBank Group并未在官网上以显著方式公布任何第三方资金监管信息。根据爱汇查平台的深入调查，MultiBank Group客户资金并未存放于独立的第三方信托账户中，而是直接进入其公司自有账户，用户的资金安全无法得到任何有效保障。一旦平台出现经营问题，用户资金将面临极大风险。
出入金渠道
MultiBank Group官网并未提供存取款渠道、时间、费用以及币种等方面的完整信息。根据爱汇查平台上多名用户反馈，该平台入金流程顺畅，但出金时频繁以"风控审核""需要缴纳个人所得税""账户涉嫌违规"等理由拒绝提款，甚至要求用户再充值一定金额后才能出金，这是典型的黑平台行为。
杠杆比例
MultiBank Group官网并未公布外汇、商品、金属、股票、指数涵盖的具体交易产品的杠杆比例。但根据爱汇查平台测算，其部分外汇产品实际杠杆已达1:500，而一般合规交易商对零售客户的杠杆比例普遍限制在1:30至1:100以内。1:500的超高杠杆意味着投资者面临极大的爆仓风险。
总结
MultiBank Group是一家利用多张离岸及批发牌照包装自身、超范围向零售客户展业、客户资金未做第三方隔离、出金通道存在严重问题、并以超高杠杆诱导用户的外汇经纪商。根据爱汇查平台的综合评估，MultiBank Group与多个已被标记为"诈骗嫌疑"的外汇平台存在关联，涉嫌通过旗下不同品牌轮番收割投资者。
爱汇查在其平台上已将MultiBank Group标注为"诈骗嫌疑"，风险等级评定为高风险。
爱汇查在此提醒您，MultiBank Group表面持有多国牌照，但实际并不等于真正的安全保障，请远离该平台，避免个人财产遭受损失。
